Selon BEA, la classification client basée sur la gestion des processus métier présente des avantages immédiats pour les établissements financiers soumis à la Directive MiFID

Un nouveau livre blanc de BEA démontre que la mise en œuvre d’une structure BPM permet de respecter le délai de mise en conformité avec la Directive MiFID fixé au 1 novembre 2007 et d’accomplir des progrès majeurs en terme de productivité, de satisfaction client et de réduction des coûts

Synthèse des nouveautés :

1. Un nouveau livre blanc de BEA démontre qu’une approche de la stratégie de classification client orientée sur l’administration des processus métier (BPM) présente de multiples avantages pour anticiper la prochaine application de la Directive MiFID le 1 novembre 2007.
2. L’adoption d’une structure BPM permet également de maximiser la productivité et la satisfaction client, de réduire les coûts et de s’adapter en toute transparence aux futures exigences réglementaires.
3. La mise en œuvre des bons outils pour gérer la classification client dans le cadre de la réforme MiFID fera la différence entre les établissements qui la subissent et ceux qui se positionnent clairement en leaders déclare Chris Pickles, Dirigeant du « MiFID Joint Working Group ».

Paris, le 15 juin 2007 — BEA Systems, Inc. (NASDAQ :BEAS), un leader mondial des logiciels d’infrastructure d’entreprise, démontre dans un important livre blanc intitulé « L’impact de MiFID sur les systèmes de classification client » que les établissements financiers doivent privilégier une approche de gestion des processus métier de type BPM (Business Process Management) pour répondre aux exigences de classification client de la nouvelle Directive sur le marché des instruments financiers (MiFID) applicable dès le 1 novembre 2007. Cette démarche leur permettra par ailleurs de faire progresser leur productivité à long terme, d’améliorer le niveau de satisfaction client, de réduire les coûts et de s’adapter en toute transparence aux futures exigences réglementaires. Ce livre blanc peut être téléchargé sur le site BEA.:

Dans la préface de ce livre blanc, Chris Pickles, Dirigeant du MIFID Joint Working Group déclare : « Dans dix ans, quand les Directeurs informatiques se pencheront sur la réforme MiFID beaucoup se diront "Si j’avais su ce que je sais aujourd’hui, je m’y serais certainement  pris autrement…". En effet, la façon dont les sociétés d’investissement abordent les enjeux de classification client aura des effets à long terme sur la structure de leurs systèmes d’information, leurs infrastructures technologiques et leur compétitivité en matière  de services à la clientèle. La mise en œuvre des bons outils de classification client fera bel et bien la différence entre les établissements qui subissent la réforme MiFID et ceux qui se positionnent comme des leaders aux yeux de leurs clients et de leurs concurrents. »

« Ce livre blanc essentiel de BEA examine l’impact global des exigences de classification client de MiFID en relation avec d’autres impératifs – comme l’adaptabilité et les tests de conformité – et identifie des stratégies pour simplifier les projets de reclassification client grâce à la technologie BPM, » commente Darshan Chandarana de BEA Systems. « Le choix d’une approche BPM simplifie les procédures d’adhésion et de gestion des clients des sociétés d’investissement qui, plutôt que d’adopter une solution tactique ponctuelle, disposent avec cette structure d’une vision globale pour maximiser la flexibilité des processus, supprimer les inefficacités opérationnelles existantes, voire "réinventer" leurs modalités d’interaction avec la clientèle. »

Considérée comme l’une des réformes emblématiques du marché des services financiers, MiFID introduit notamment une nouvelle structure de catégorisation client et des règles de fonctionnement spécifiques à chaque catégorie jouant un rôle essentiel pour protéger les investisseurs – l’objectif premier de la Directive. Cependant, une récente étude de la FSA (Financial Services Authority) révèle également que l’implémentation de ces nouvelles règles de classification sera le principal vecteur de coût de mise en conformité avec MiFID pour les établissements financiers – lesquels ne voient par ailleurs que de très faibles bénéfices potentiels à ces efforts de catégorisation.

Comme le démontre le livre blanc de BEA, plutôt que d’adopter une solution tactique et ponctuelle pour reclasser les clients existants (impliquant des coûts élevés et une résolution à court-terme et partielle de ce problème essentiel), le choix d’une approche BPM permet d’améliorer la qualité des interactions en rénovant les processus d’adhésion et de gestion des clients et présente de multiples avantages :

• Optimisation des processus – La technologie BPM propose une structure robuste et extensible dans laquelle les processus client (adhésion, catégorisation, génération des contrats, etc.) peuvent être optimisés pour réduire les erreurs et interventions manuelles et améliorer l’efficacité globale.
• Flexibilité – La technologie BPM permet aux établissements de développer des règles complexes pour tenir compte d’exigences sophistiquées – et de les modifier simplement en fonction des évolutions du marché ou des contraintes réglementaires.
• Contrôle – La technologie BPM permet d’améliorer le contrôle et la visibilité pour maximiser la productivité et réduire les erreurs.
• Valeur probante – Les établissements peuvent simplement construire des processus automatisés de stockage et d’archivage de toutes les communications/transactions avec leurs clients au sein de leur structure BPM ; autant d’archives permettant d’attester de la conformité réglementaire et de fournir des informations spécifiques requises par les autorités, les clients ou l’entreprise.
• Reproductibilité – Les établissements financiers doivent satisfaire à un nombre croissant de contraintes légales exigeant une investigation et un contrôle approfondis des activités de leurs clients. En entourant les processus d’information client d’une trame BPM, ils peuvent évoluer progressivement pour se conformer à leurs obligations à moindre coût et avec un impact minimal sur le reste de l'entreprise.

BEA Systems propose une solution BPM intégrale composée d’un moteur d’intégration des informations, d’un moteur de processus métier et d’un portail de livraison fonctionnant en symbiose pour maximiser la conformité des classifications client avec MiFID et tirer de nombreux autres bénéfices à long-terme allant bien au-delà de cette problématique ponctuelle. Cette solution s’appuie sur la suite éprouvée et primée de solutions BPM conçues par BEA : BEA AquaLogic® BPM Suite, BEA AquaLogic® Data Services Platform, BEA WebLogic Portal et BEA AquaLogic® Service Bus.

Pour plus d’informations sur la suite de produits BEA AquaLogic® BPM consultez www.bea.com/bpm.

À propos de BEA

BEA Systems, Inc. (NASDAQ : BEAS) est un leader mondial des logiciels d’infrastructure d’entreprise. BEA propose une plate-forme SOA unifiée permettant de transformer et d'optimiser les opérations métier afin d’améliorer la structure de coûts et de générer de nouveaux flux de chiffre d'affaires. Pour plus d’informations sur les technologies BEA qui permettent de réaliser la  « fluidIT » des systèmes d’information, consultez bea.com.

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